통협 & 계좌지급정지에 관하여(feat. 핑돈)

제 라인에서도 무엇하나 모르고 일보던 패기만 있던 시절,

저 역시도 겪었고, 여전히 이러한 사건에 대한 자문의 게시글이

올라와 개인적으로 겪었었던 상황과 그 때 당시 처리가 어떻게

되었는지 끄적이고 갑니다.





통협 및 계좌지급정지란
사설 놀이터를 오래 이용하신 배터분들이나,
총판활동 및 사이트 측 관계자분들은 너도 나도 꼭 한번은 들으셨을겁니다.

통협이란 통장협박의 줄임말이며,
일부 특정금액에 대한 “신고절차”를 통하여 피해구제신청하는걸
빌미로 악용되는 사례인데요.

계좌지급정지는 통장협박에 의하거나, 내가 받은 돈이 신고가 접수된
금액이거나 이러한 이유로 계좌지급정지를 보통 당합니다.

보이스피싱에는 무조건 초범 상관없이 법이 강한 만큼
피해금액에 대한 신고절차도 빠르고 간단한편입니다.

이를  예시로 가장 흔한 “3자 입금” 사기가 대표적으로
피해구제신청으로 들어가는 계좌지급정지에 대표적인
예라고 볼 수 있습니다.

예를들면
당근마켓으로 모바일 상품권을 구매했는데
판매자가  구매자에게 상품권 값을 지불했는데
이거래엔 전혀 상관없는 제 3의 인물이 구매자에게 송금했을
경우 제 3의 인물이 그 금액을 사기당한것에 의한 오송금이라 신고를하게
되면 이와같은 방식이 3자사기의 예 입니다.

이러한 3자사기 건으로도 계좌지급정지는 가능합니다.

이 예시를 사이트 측으로 들자면
돈세탁이 가장 유력합니다.

놀이터의 가입을 한 명의자가 제 3자로부터 입금자명을
변경하게끔 하여 놀이터측 충전 후 환전

이렇게되면 3자입금으로 3자는 신고를 하게되고

사이트측 입금장은 그 신고된 금액을 받게 된 것이니
입금장이 묶이게 됩니다.

이부분은 3자입금의 예시이고,

문제는 사설사이트는 장자체도 정상적인 소명을 통하여
지급정지를 해제하는것에 있어서는 아무래도 제약이 심하죠

저희 도박사이트인데 엄한돈 받았어요! 할 수는 없으니까요

결국 장 관련 관계자가 신고자와 직접 소통을 통하여
피해금액 반환을 하고 합의를 본다면
계좌는 풀리게 되 있습니다.

제 경우는

토지노 이용하던 중, 특정라인에서
500입금 플레이 900환전 총 4번
이틀 후 900환전 나온날 환전을 받았던 모든
제 라인 계좌지급정지를 당했습니다.

당시 500입금자체가 3자입금 돈세탁으로 들어온 입금이었고
문제는 장 관계자들이 입 출금 장 관리가 안되었던 점이죠

이미 계좌지급정지 당한 찰나에 후속조치는 어떻게 되었나

1차적으로 신고자정보확인을 위해
계좌지급정지 당한 은행 측을 통하여 신고자를 알아봅니다.

신고자와 커뮤니케이션이 되었다면 거기서 합의 진행 후
신고자가 신고철회를 하면 이부분에선 2주안으로 해결이 됩니다.


하지만 1차에서 해결이 되질 않아 결국 경찰조사까지 넘어 간
상황이고, 환전을 받앗던 제 라인 배터에게도 경찰조사 연락이 옵니다.

피해금액 신고된 그 금액이 계좌이체 된 모든 예금주는
얼마를 송금 받앗건 무조건 정지 당합니다.

합의가 되지 않는다면

장집에서 1선으로 조사를 나가게 되고, 경찰 조사 간
피해금액반환신청을 통하여 신고된 금액을 모두 반환처리하고
마무리 짓는데까지 3달정도 걸렸습니다.

결론은

피해금액에 대한 신고처리가 된 금액을
받게될지 안받게될지(환전시에) 아무도 모릅니다
본인이 직접 장집을 운영하는것도 아닐거고

총판도 배터도 결국 진짜 사설을 이용하는건
무얼 하든 간 큰 리스크는 안고 쓰게된다는 점입니다.


다들 항상 안전조심하세요.